金融管理师中级考试大纲
金融管理师是从事银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人员等一系列岗位。金融行业主要分为银行业、证券业、保险业和其他金融活动等，金融管理师未来发展方向大致分为三大类，一是成为金融行业服务人员，例如交易员、外汇经纪人、出纳员、结算员等；二是管理人员，例如财务经理、财务总监、首席财务官；三是研究分析人员，例如首席分析师、证券分析师等。
金融管理师初级主要职能包括：1、参与融资活动的项目会谈；；2、接待银行等金融机构客户；3、参与金融对外公关活动；4、负责与银行相关人员日常的沟通，保持良好的银企合作氛围；5、掌握并反映金融机构和金融业务的最新情况；6、协助或指导项目经理开展金融业务；7、负责营业部客户经理、经纪人日常管理和风险控制。
按照以上岗位职能要求，参考服务外包的行业特点，根据职业能力素质模型分析（参见上左图——金融管理师初级职业能力要求图、上右图——金融管理师初级职业能力比例图），分别在外包行业知识、岗位专业知识、沟通能力、计划能力、外语能力、职业道德、法律法规、团队协作等八个方面提出了具体的考核内容。
考核目标
考核对象
考核内容
经济学基本定律
货币制度和流通
信用、利息和利率
金融市场
金融宏观调控
金融机构
金融风险与金融危机
金融保密管理
沟通能力与计划能力
外语能力
职业素养
服务外包概念、特征、分类及职业发展
IT外包与软件外包
金融、经济、会计、财务、保险、国际经济与贸易、工商管理等相关专业的学生
服务外包领域相关企业的售前、售后及商务等相关岗位的从业人员
理解职业道德修养的内涵和意义；了解职业道德修养的基本途径；
了解软件服务外包领域相关法律规定；了解版权、著作权等相关权益保护的常规办法；
了解“团队协作”的意义；了解成为优秀团队成员具备的品格和行为能力；
了解团队协作中的五种机能障碍处理的常规方式。
掌握正确的语言沟通技巧的能力；
掌握非语言沟通的技巧的能力；
掌握制定个人的工作计划的能力；掌握计划管理的能力；
掌握外语词汇、词组和语法结构；掌握基本外语阅读以及听说交流的能力。
掌握服务外包概念、特征及分类；
了解中国服务外包产业现状和发展趋势；熟悉国家对服务外包的扶持政策；
了解服务外包企业工作模式及人才需求特点；了解服务外包常见风险与对策；
熟悉国际外包行业标准和流程规范，了解国际客户在文化、传统、习俗、思维和时差等方面的差异；
熟悉软件外包流程；掌握经济学基本定律；
掌握货币需求、货币均衡等的含义，货币需求理论和货币供给机制；
掌握信用的形式和特征及决定与影响利率变化的因素；
掌握通货膨胀和通货紧缩等经济现象的性质、成因与影响，治理通货膨胀和通货紧缩的一般对策；掌握分析和把握国内外通货膨胀和通货紧缩的运行态势和相关对策；
掌握政策性金融机构的作用；掌握中国的证券经营机构，了解保险公司的运作、基金的投资策略、中国的投资基金；
掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识；
掌握金融风险和金融危机的概念、金融风险管理和金融危机管理；
理解和把握金融风险管理和金融危机管理的实际运作；
掌握金融行业日常工作的保密规定及相关保密措施。
专业知识
职业技能
职业素养
职业道德的五项基本规范；职业道德修养的基本途径；
《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《劳动法》、《合同法》、《保险法》的等法规中的相关规定；
团队协作的意义和重要性；形成团队的几要素；优秀团队成员所具备的几要素；
团队协作中机能障碍的五种排除方式。
软件服务外包领域3000个常用单词和短语；
常用句型的基本语序、结构；
各种时、体的形式及其意义；
各种从句的构成及其意义。
沟通的概念和目的；影响沟通的三个要素；
沟通的基本技巧；非语言沟通的技巧；
制定计划的重要性；制定计划必备的要素；制定计划的原则和方法；
计划管理流程。
保密的范围、密级分类、保密措施；
文件打印管理、文件发送和Email的使用、文件复印及文件借阅等保密规定；
涉密计算机日常使用管理、保密文件销毁，保密文件外包存储管理，保密文件外包管理归档，磁带外包管理。
金融风险的定义和特征、金融风险形成的主要因素、金融风险的种类；
金融风险的管理、银行风险的种类、证券风险的种类；
金融危机的定义和特征、金融危机的类型、债务危机国家的特征。
金融机构及其类型、中国的金融机构、国际金融机构；
商业银行、商业银行的产生与发展、商业银行的性质与职能、商业银行的主要经营业务、商业银行的经营管理；
中央银行、中央银行的产生与发展、中央银行的性质与职能、中央银行的监管、中央银行的支付与清算；
其他金融机构、政策性金融机构、投资银行、保险公司、投资基金。
通货膨胀与通货紧缩、通货膨胀类型、通货膨胀的含义、通货膨胀的一般理论；
货膨胀的成因与治理、通货膨胀的治理措施、通货膨胀的度量；
通货紧缩含义与一般理论、通货紧缩的分类、通货紧缩的成因与治理；
货币政策及其目标、货币政策工具、货币政策的传导机制与时滞、货币政策的有效性及其理论、我国货币政策实践。
金融市场的概念、金融市场的分类、金融市场的运行机制；
货币市场、资本市场（（股票市场、债券市场、基金市场））、现代金融市场理论、货币市场特征、交易主体及其子市场；
资本资产定价理论、有效市场理论、资本结构理论、行为金融理论；
国际金融市场的定义、国际金融市场的构成、离岸金融市场。
信用的概念、信用的特征、信用的经济职能；
信用主要形式、信用工具、信贷资金运动；
利息、利息的本质、利率的主要类型、现值、利率与证券价格；
决定和影响利率的主要因素、利率的主要作用。
货币“质”和“量”的规定性、货币的职能和作用；
货币制度的形成和构成要素、货币制度的演变；
国际货币制度的概念和类型、我国的货币制度、国际货币制度；
货币流通基本概念、货币流通及其规律、开放条件下的货币流通。
机会成本原理、比较优势原理；
边际收益递减、边际消费倾向递减；
等价交换原理、一价率、风险报偿原则。
IT外包概念与市场形成；
IT外包运作与产业政策；
软件外包市场、流程解析；
软件外包风险与防范。
外包概念与特征、外包的分类，外包加速发展原因和市场细分；
中国服务外包产业现状和发展趋势；
企业外包战略与执行；
服务外包企业工作模式、用人标准、环境建设。